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工商银行——代客境外理财计划2006年第一期欧元兑美元汇率挂钩产品A款（人民币汇率风险规避型）

		产品简介 投资范围 主要投资于境外结构性票据及货币市场，不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券
适用人群	个人投资者、机构投资者或中国银监会允许购买代客境外理财产品的其它投资者
适用业务	其他贷款
产品分析	封闭型结构性理财产品

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本金保证约定 投资者以人民币资金投资该产品，将按购汇日期即期汇率转换为美元进行境外投资。本理财计划投资的结构性票据为100%美元本金保证。 结构性票据基本情况 美元资金投向主要为以下结构性票据：票据发行人：卢森堡国际银行票据起息日：2006年8月15日票据到期日：2007年2月12日预期最高收益率：7% 银行工作日：纽约、伦敦工作日发行人情况：卢森堡国际银行卢森堡国际银行成立于1856年，拥有150年的历史，为世界知名的Dexia银行集团成员之一。Dexia集团于1996年由卢森堡国际银行（成立于1856年）、法国公用银行（成立于1987年）及比利时信用合作银行（成立于1860年）合并而成，其股份已在巴黎、布鲁塞尔及卢森堡证券交易所挂牌买卖。Dexia集团为实力及财力雄厚的跨国企业，其长期债务获得标准普尔「AA」及穆迪投资「Aa2」信用评级。2005年Dexia银行集团总资产为5090亿欧元，年收入为 20.38亿欧元。卢森堡国际银行在Dexia集团内集中拓展私人银行、资产及基金管理等业务。 结构性票据收益情况及支付条件 预期收益率支付：票据最高预期收益率为7%，实现条件是，以2006年8月11日（票据起息日前第二个工作日）为基准日，由管理人于该日北京时间下午2:00确定欧元兑美元汇率为基准汇率（FIX），在观察期内： 1、如果任何一天汇率波动范围都没有突破当期基准汇率上下500个基点（即[FIX-500bp, FIX+500bp]，则获得7%的年收益率； 2、如果欧元汇率先突破了FIX-500bp的下限，之后一直停留在新的第二个设定区间[FIX-1000bp, FIX]，则仍可获得7%的年收益率； 3、如果欧元汇率先突破了FIX＋500bp的上限，之后一直停留在新的第二个设定区间[FIX, FIX＋1000bp]，则仍可获得7%的年收益率； 4、其他情况则可以获得保底收益率为3%。 欧元兑美元汇率观察期：2006年8月15日北京时间14:00至2007年2月5日北京时间14:00。计息基础：30/360

风险规避措施 我行代为叙做本金远期结汇，锁定到期日结汇汇率，规避汇率风险。远期结汇汇率由管理人于2006年8月9日确定。并于2006年8月11日于中国工商银行网站上公布。 收益分配 管理人在理财计划到期后，根据投资组合的资产净值及投资者所占份额进行分配。 到期处理 理财产品到期后，我行按照外汇管理局的规定将境外投资的本金和收益结汇后划付至投资者指定账户。美元本金结汇汇率为管理人2006年8月9日确定的远期汇率。美元投资收益结汇汇率为为管理人于2007年2月14日确定。 税收规定 管理人向投资者支付的投资理财收益为未扣税收益。 其他规定 投资者购买理财计划日至购汇日之间，人民币资金按活期存款利率计付利息，并于购汇日计入投资本金。到期日至到帐日之间，资金不计利息。购汇日至起息日之间，美元资金按美元活期存款利率计付利息。在存续期内，投资者资金除获得约定的理财收益外，不另外计息。